In unseren Beratungsgesprächen haben wir häufig festgestellt, dass unsere Kunden feste Ziele und Wünsche für ihre individuelle finanzielle Zukunft verfolgen. Die Umsetzung dieser Ziele basiert jedoch genauso häufig auf nicht ausreichend fundierten Grundlagen. Du entscheidest dich spontan für eine schnelle Produktlösung im Internet oder du vertraust einem Rat von deinen Eltern, Freunden oder Bekannten, anstatt einen echten Experten zu Rate zu ziehen. Du glaubst gar nicht wie häufig der Gedanke existiert, “ Ich habe Problem X,Y  oder Z und das löse ich schnell mit dieser Handlung oder mit dieser Entscheidung ohne sich genauer mit  seiner Situation oder dem jeweiligen Produkt zu beschäftigen.  

Aus unzähligen Beratungsgesprächen wissen wir, das es oftmals an Orientierung und mangelnder Erfahrung fehlt. 

Du kennst es vielleicht selbst, dass du im Vertrauen, das du eine gute Entscheidung triffst leichtfertig dich zu dem Abschluss eines Finanzproduktes entschieden oder dich überreden lassen hast. Die Folgen bei deiner Berufsunfähigkeitsversicherung sind oft, dass du nicht auf dich wirklich wichtigen individuellen Vertragsmerkmale achtest, sodass dein Vertrag für dich maßgeschneidert ist. Eine andere Möglichkeit in Bezug auf deine Altersvorsorge wären, viel zu Hohe Produktkosten oder eine langfristig wenig rentable Anlagestrategie  – oder im schlimmsten Fall alles auf einmal–.  

Die einmal gemachten Fehler erscheinen jedoch häufig erst im Leistungsfall oder kurz vor Beginn deines Ruhestandes, also wenn es eigentlich zu spät ist. Doch dann ist der Handlungsspielraum für positive Veränderungen oft nicht mehr vorhanden, sodass du keine wirklichen Alternativen mehr hast, um in kürzester Zeit die Situation zu verbessern.

Wenn du jetzt nach echter Orientierung und Hilfe suchst, sodass du keine unangenehmen Überraschungen erlebst und von Anfang an Klarheit bei deiner Absicherung oder der Auswahl deines Finanzproduktes hast haben wir den kostenlosen Vertragscheck entwickelt! Damit versuchen wir dir die Lösung anzubieten die DU suchst oder möglicherweise auch schon früher gebraucht hättest!